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É com muita alegria que compartilho aqui a concretização de um trabalho que durou 1 ano e meio. Em meia à pandemia, durante um Happy Hour virtual com amigos muito queridos e ex-colegas de trabalho, relembrando momentos que vivemos juntos, surgiu a ideia de transformar essas histórias em livro para inspirar novos profissionais ou empreendedores. Convido vocês a compartilharem esse momento comigo e meus colegas durante o lançamento do livro HISTÓRIAS DE UM TIME CAMPEÃO, na Livraria da Vila do Shopping JK, no dia 03/10, a partir das 18hs. Espero você lá!

RPA’s Impact on Mexico’s Financial Markets Mexico is a crucial player in the global economy, and its financial markets are of vital importance. Robotic process automation (RPA) has the potential to impact Mexico's financial sector. Experts are optimistic about how this will play out in the future. Whatever happens, RPA is dramatically changing the landscape of Mexican finance. Let's take a closer look. What is RPA? Robotic process automation is the use of software robots to automate human tasks. Said tasks are often repetitive and rules-based, making them well suited to automation. RPA is already being used in a variety of industries around the world, from manufacturing to healthcare. Now, it is beginning to make a strong impact in the financial sector. Mexican fintech companies continue to gain prominence in the country's financial markets. This is thanks in part to the increasing demand for innovative technologies and solutions. As the Gartner report shows, RPA is gaining ground as an efficient way to automate business processes. Why RPA Is Ripe for Mexico's Financial Sector RPA can help banks and other financial institutions in Mexico streamline their operations. Ultimately, that should improve their bottom line. The country's banking sector is currently facing several challenges. For many of these issues, digital transformation is the solution. 1. Outdated Systems and Processes Many of Mexico's private financial institutions are using what we call legacy systems. These are outdated systems that are challenging to maintain. They might also lack the features and functionality that modern businesses need. Robotic process automation can help by automating many of the tasks that are currently being done manually. This will free up employees to focus on more value-added activities and help the business run more efficiently. For example, RPA can extract data from old systems, populate it into a new system, and then trigger a workflow. This is a huge time-saver for businesses relying on manual processes to move data between their old and new systems. 2. Lack of Standardization Next is the lack of standardization across different institutions. Lack of standardization leads to inefficiencies in the way processes are carried out. In the banking sector specifically, there is a lack of standardization in how loans are approved. This can lead to a lengthy and complicated process for borrowers and delays in getting the money they need. RPA can help automate the loan approval process, making it quicker and easier for borrowers to get the money they need. If a loan request meets all the criteria (rules) for approval, the RPA software can automatically approve it and trigger the release of the funds. That would speed up the process and make it more efficient. 3. The High Cost of Compliance Like most countries, Mexico's financial sector is subject to a number of regulations that can be costly to comply with. There is AML (anti-money laundering), KYC (know your customer), and GDPR (general data protection regulation). RPA can help by automating many of the tasks associated with compliance. Every day, you could save hours on identity verification, document management, and data compilation. 4. The High Cost of Customer Acquisition Another challenge facing Mexico's financial sector is the high customer acquisition cost. Finding and onboarding new customers can be expensive and time-consuming. This is due in part to the country's large size and diverse population. With RPA, lead capture and customer onboarding can be automated. For example, RPA software can be used to automatically extract data from online forms. The robot can then populate it into the CRM (customer relationship management). The Future of RPA in Mexico's Financial Sector The future of RPA in Mexico's financial sector is very bright. As the country's economy continues to grow, so will the demand for RPA services. Artificial intelligence is a big part of the future of RPA since it will enable software to become even more intelligent and efficient. We predict that more and more financial institutions in Mexico will begin to adopt RPA in the coming years as a way to improve efficiency, reduce costs, and stay compliant with regulations. Conclusion Mexico is already seeing a surge of RPA in the manufacturing industry, and we expect the same in the financial sector. With the benefits it can offer, the RPA impact on Mexico's financial markets is sure to make a splash. As a leading player in the industry, CPQi has seen firsthand the benefits that RPA can bring to businesses. We are excited to see how it will transform Mexico's financial sector and help companies overcome the challenges they are facing. Written by Cesar Cotait, CEO of CPQi LAtin America at CPQi for Mexico Business News Magazine

Tarde com passeio no shopping e muita conversa educacional com minhas princesas. Dois assuntos fundamentais para o desenvolvimento social e econômico: Convívio social e Financas pessoal. Primeiro conversamos muito sobre a importância de não gastar mais do que recebe e ter mais de uma fonte de receita, gerar renda através do trabalho, poupando o excedente para que o dinheiro trabalhe por você, desta forma, possibilitando múltiplas gerações de receitas, consequentemente estabilidade financeira e possibilidade de devolver parte a sociedade. Utilizei como exemplo, as minhas experiências como executivo, empreendedor e investidor, além de falar de receitas e despesas com exemplos reais. Estudos mostram que crianças entre 8 e 15 anos já deveriam entender de orçamento (Receita x Despesas), custos fixos e variáveis, e sobre querer e poder. Ter um cartão de débito ajuda nessa fase de aprendizado. O segundo assunto educacional do dia, utilizando-se de casos reais que aconteceram nesta tarde, foi o convívio social. Devido a fratura na canela, sofrida pela minha princesa mais nova, tivemos experiencias ruins, porém fantásticas para o desenvolvimento social das meninas. Acredito que elas já têm uma boa base vindo da minha família e da família da mãe, adicionado ao aprendizado na escola que frequentam, porém nunca é demais reforçar com casos reais. “Não me impressiono com dinheiro, posição ou título. Me impressiona a forma com que as pessoas tratam as outras” O primeiro desafio do dia foi desembarcar com a cadeira de rodas em frente a casa dos meus pais, onde devido a uma obra na casa vizinha, que já dura varios meses, o lamaçal nos obrigou a fazer algumas “manobras de circo”. Pela magnitude do custo desta obra, o proprietário seguramente não se importa com as duas multas já recebidas pela prefeitura e nem com pessoas com dificuldade de locomoção ou a segurança das pessoas, principalmente idosos. Outros desafios do dia foram conseguir mudar de andar em um shopping na região dos Jardins, que tem um elevador pequeno e neste dia apenas um funcionando. Logo na entrada um rapaz, que chegou após apertarmos o botão do elevador, entrou na nossa frente e não segurou a porta, que quase fecha na perna machucada de minha filha. Por outras duas vezes, ficamos um bom tempo esperando o elevador que vinha lotado e ninguém se habilita a sair cedendo o lugar a quem deveria utilizar o serviço, mesmo com o aviso de exclusividade ocupando quase que a porta toda do elevador (veja foto acima). Em conversa com um cadeirante que estava na mesma situação ouvimos diversas histórias de como é desafiante ser um portador de deficiência física. Um excelente exercício de conscientização social seria as pessoas passarem por situações como estas. Situações vividas neste último mês, aliado aos conceitos adquiridos até aqui, tem sido um bom exercício para se tornarem cidadãs ainda mais preparadas no quesito socioeconômico. Escrito por: Cesar Cotait Kara José

Na continuação de encontrar uma história inspiradora dentro da empresa, decidi entrevistar outro membro da liderança, só que desta vez com foco na região da América Latina. A edição deste mês contará a história de vida de Cesar Cotait, nosso CEO da CPQi Latam. Iniciamos a história do Cesar ao mencionar as duas pessoas que serviram de modelo para ele, que foram justamente seus pais. Seu pai um médico que criou dois projetos sociais renomados, dos quais recebeu o Prêmio Humanitário do Lions Clube Internacional. Sua mãe, além de uma pessoa muito ligada à família, é mestra em linguística e professora de inglês que ajudou inúmeros alunos a utilizar uma língua estrangeira para atingir seus objetivos pessoais e profissionais. Pode-se dizer que foi a influência dessas duas figuras fortes que acabaram moldando o Cesar e o levou a ser o homem realizado que é hoje. Conforme mencionado anteriormente com o engajamento de seu pai em projetos que visavam beneficiar grupos sociais menos favorecidos, juntou-se aos seus irmãos para ajudar assim seu pai contribuindo ao organizar os eventos destes projetos. “É um privilégio ter conhecido uma realidade diferente da minha e sinto orgulho em ter participado e poder ter direcionado meus esforços para ajudar na melhoria da saúde pública e da educação no Brasil.” Cesar Cotait A influência que o Cesar obteve pelo engajamento do seu pai com o trabalho profissional e projetos sociais despertou o senso de valor que vem do trabalho árduo e da dedicação que você coloca em algo. Aos nove anos ele já começou a trabalhar engraxando os sapatos dos pais. Com o dinheiro que recebeu comprou uma caixa de engraxate e todo o equipamento necessário para engraxar sapatos de outras pessoas. Ele também tinha uma lojinha na garagem de sua casa para vender coisas que comprava para revender ou não usava mais. Mais tarde, ele se envolveu em diferentes tipos de trabalho. Ele participou de comerciais de TV, trabalhou como animador de festas infantis e ajudou a mãe na escola de idiomas. Posteriormente, participou de dois programas de estágio, em uma agência de publicidade e depois em uma construtora antes de entrar no mercado financeiro e de tecnologia. Se por um lado o Cesar tinha muita motivação para trabalhar, ele não se podia dizer de seus estudos. Ele achava as aulas monótonas e tinha muita dificuldade para memorizar os assuntos. Embora tivesse algumas dificuldades na escola, foi o apoio que a sua mãe lhe deu com aulas de reforço que o ajudou a prevalecer. Vendo que Cesar não respondia bem aos métodos tradicionais de estudo, ela decidiu usar outro tipo de metodologia que focava no raciocínio lógico. Mudando a estratégia de ensino para algo mais parecido com os tempos atuais e assim superado o desafio de ter passado o ensino fundamental, o Cesar se sentiu ainda mais motivado para prosseguir com a sua trajetória acadêmica. Formou-se em duas universidades nos cursos de administração de empresas e ciências contábeis, estendeu ainda mais os estudos ao realizar uma pós-graduação nos Estados Unidos e um MBA. Ao embarcar na vida profissional, a visão de sucesso que o Cesar tinha era de agregar valor para a empresa, coordenar e ajudar as pessoas e ter o maior networking possível. A maneira que ele encontrou para manter sua saúde física e mental foi por meio de seus hobbies. Esportes como judô, jiu-jitsu, boxe e kickboxing além do surfe, futebol, golfe, tênis, squash, triátlon e snowboard contribuíram para sua saúde e o prepararam para a vida. Foi por meio do esporte que Cesar aprendeu a lidar com a ansiedade, ter autonomia, persistência, resiliência, respeito, cooperação, liderança, humildade e a valorizar as pequenas conquistas. “Acredito que os desafios que encontramos na prática de esportes são metáforas dos que encontramos na vida.” - Cesar Cotait De todos esses esportes, há dois em particular que mais contribuíram para a formação da vida do Cesar. Sendo estes o Judô e o Surf. Iniciando no Judô, Cesar teve a oportunidade de se tornar capitão da equipe de judô do Colégio Católico da PUC por 4 anos nos Jogos Universitários Economíadas de São Paulo. O evento é conhecido por reunir algumas das melhores universidades dentro do estado de São Paulo que disputam entre diferentes categorias esportivas. Começou a praticar judô aos 8 anos de idade e o faz continuamente 25 anos, chegando à faixa preta. O judô ensinou a Cesar atributos valiosos como ser cortês, ter coragem, honestidade, honra, modéstia, respeito, autocontrole e amizade, bem como trabalho em equipe, liderança e estratégia. Em uma luta de judô, segundo ele, é muito importante ficar o tempo todo focado. Independentemente de quem está ganhando naquele momento específico, se um golpe perfeito ou uma imobilização de 20 segundos for aplicada, você pode ser vitorioso ou perder a partida. A situação pode mudar no último segundo. Já o surf é um esporte que exige equilíbrio, força, atenção e muita coragem diante das adversidades da natureza. Para o esporte é preciso dedicação e preparação física, assim como inteligência, intuição e bom senso para decidir o que fazer. Ao praticar o esporte, Cesar mencionou que pôde visitar ótimas localidades no Brasil, além de Chile, Peru, Equador, Costa Rica, El Salvador, Nicarágua, República Dominicana, México e Indonésia. “A nossa vida é um aprendizado constante. Por mais que alguém se sinta confortável com sua experiência, conhecimento e habilidade, nunca se deve subestimar as adversidades. Quanto mais informação possuir, menor o risco.” – Cesar Cotait Em sua vida profissional Cesar sempre buscou conhecimento, evoluindo em suas posições, ampliando o escopo de seu trabalho e buscando desafios em novas organizações. No entanto, o caminho que percorreu não foi fácil. Para chegar aonde ele está, ele teve que se sacrificar muito. Suas escolhas acabaram causando um desequilíbrio e ele sofreu os efeitos disso. O tempo que passava com a família e amigos era escasso e o pouco tempo livre que tinha acabou se dedicando às filhas e parentes próximos. Sua saúde também não ia bem, visto que estava 10kg acima do seu peso ideal. Uma grande ironia para quem valorizava tanto os esportes. Depois disso, em 2017 Cesar deixou a vida de executivo corporativo para se dedicar aos negócios da família. Essa decisão foi tomada como uma forma de equilibrar os fundamentos de sua vida, se reconectando com sua família e cuidando de seu bem-estar. Foi somente em 2019 que a oportunidade de retornar ao mundo corporativo se apresentou mais uma vez e o levou a vir trabalhar para a CPQi, só que desta vez ele iria conciliar trabalho, vida pessoal e seus esportes. Ele está grato agora por ter uma empresa em que pode trabalhar e na qual acredita, que lhe permite estar com aqueles que ama. Cesar nos mostra que é importante manter a família unida, cuidar dos outros, ensinar e treinar pessoas e aprender com elas em troca. Entre esses valores, no lado econômico também não perder de vista que é importante ter um fluxo de caixa constante e não depositar as suas fichas em um só lugar, tendo assim mais de uma fonte de receita. Estamos gratos por Cesar ter compartilhado a sua história conosco e felizes por ter ele liderando a CPQi em toda a América Latina. Ecrito por: Nira Anijar

A topic that has been discussed a lot this year and that can disrupt human and economic relations as we know it today is the Metaverse. Billions of dollars are being invested in this new market and by 2020 it will likely be a very hot topic. The emergence of cryptocurrencies with Bitcoin in 2008 was an important step towards the development of a new digital ecosystem, bringing with it terms like blockchain, token and NFTs that entered in the world of technology and investment in recent years. In the wake of this revolution, Metaverse gained strength with Facebook announcing, in October this year, the change of its name to Meta with the idea of ​​fully incorporating virtual reality and augmented reality projects. Other big technology companies are moving to be in the Metaverse word, Microsoft, in March of this year, announced Microsoft Mesh, a platform that allows shared experiences in the physical and virtual worlds. Nvidia is investing heavily in video cards, chips and hardware aimed at the Metaverse. In the fashion industry Nike has filed patents for “downloadable virtual goods” in the United States and created NIKELAND within the Roblox platform. Adidas Announced Partnerships for NFTs, Prada is testing fitted fittings with augmented reality technology. Disney entertainment company plans to build its Metaverse. The precursors of Metaverse were Second Life and Habbo Hotel, nowadays the best known Metaverses are in the universe of online games like Roblox, Minecraft and Fortnite. The great evolutions for modern games are linking these projects with cryptocurrencies, allowing money to move from the physical to the virtual world and vice versa; more advanced technology enabling augmented reality and creation of more realistic avatars; mass use of social media; bigger social pressure for inclusion and the virtual experience lived during the pandemic. Bank of America ranked Metaverse as one of 14 technologies that will revolutionize our lives and businesses. Fortune puts the market value of Metaverse at $30 trillion over the next decade. The term “Metaverse” has been around for decades, but has the time finally come when it will completely change the way we live and interact as a society? Um tema que tem sido bastante discutido este ano e que pode disruptar as relações humanas e econômicas como conhecemos hoje é o Metaverso. Bilhões de dólares estão sendo investidos neste novo mercado e em 2020 provavelmente será um assunto muito quente. O surgimento das criptomoedas com a Bitcoin em 2008 foi um passo importante para o desenvolvimento de um novo ecossistema digital, com isso termos como blockchain, token e NFTs entraram no mundo de tecnologia e investimentos nos últimos anos. Destro desta revolução o Metaverso ganhou força com o Facebook anunciando, em outubro deste ano, a mudança do nome para Meta com a ideia de incorporar totalmente os projetos de realidade virtual e realidade aumentada Outras grandes empresas de tecnologia estão se movimentando para estarem no mundo do Metaverso, a Microsoft, em março deste ano, anunciou a Microsoft Mesh, plataforma que permite experiencias compartilhadas nos mundos físico e virtual. A Nvidia está investindo pesado em placas de vídeo, chips e hardwares voltados para o Metaverso. No setor de moda a Nike entrou com pedidos de registro de patentes de “bens virtuais para download” nos Estados Unidos e criou o NIKELAND dentro da plataforma Roblox. A Adidas anunciou parcerias para NFTs, a Prada está testando provadores de roupas com tecnologia de realidade aumentada. A empresa de entretenimento Disney planeja construir o seu Metaverso. Os precursores do Metaverso foram o Second Life e o Habbo Hotel, atualmente os metaversos mais conhecidos estão no universo dos jogos online como Roblox, Minecraft e Fortnite. As grandes evoluções para os jogos modernos são: Vinculação destes projetos com as criptomoedas, permitindo que dinheiro transite do mundo físico para o virtual e vice-versa; tecnologia mais avançada permitindo realidade aumentada e criação de avatares mais realistas; utilização em massa das redes sociais; maior pressão social por inclusão e a experiencia virtual vivida durante a pandemia. O Bank of America colocou o Metaverso como uma das 14 tecnologias que irão revolucionar nossa vida e negocios. A Fortune avalia em 30 trilhões de dolares o valor do mercado de Metaverso na proxima década. O termo “Metaverso” existe a décadas, mas será que chegou a hora em que irá mudar completamente a forma que vivemos e interagimos enquanto sociedade? Written by Cesar Cotait Kara José #metarverse

As a business leader, it can be tempting to micromanage every member of your team to perfection. Yet, this method of leadership often leads to burnout and low staff retention. There is no one-size-fits-all solution when it comes to guiding and mentoring a business team. Effectively coaching your team requires you to understand each member’s individual needs and communication styles, as well as their cohesiveness as a whole. In this article, I will cover 3 steps for improving your coaching method to better empower and support your team. 1. Practice Active Listening Your ability to communicate effectively with your team should always be your first priority – and good communication often starts with leadership. In a leadership position, you hold a level of power that your team looks to for inspiration and reassurance. As such, it’s important that you make yourself available to hear their concerns. To foster and enhance your team consultation skills, there is one key ability to practice: active listening. Active listening is a style of listening wherein you not only hear the words being said to you but also remain aware of the emotions behind those words, as well as the non-verbal communication offered up often unknowingly by the person. By practicing active listening, you will find that not only are you understanding your team’s problems more clearly but that you are also able to respond quickly, compassionately, and appropriately. 2. Personalize Your Coaching Style Business owners recognize that each customer is different to the next. As a business leader, it is your role to recognize that each team member is a unique individual with different needs. To personalize your coaching style to meet each team member’s needs, the key is to focus on the factors they consider most important. For instance, a person may feel most productive when given strict deadlines and smaller sets of goals. Alternatively, a different team member may desire more independence and freedom, thus requiring less intervention. What is important is to communicate clearly with each team member to determine the optimal way to coach and communicate with them. Along with personalizing your coaching style, it is also important to offer your team opportunities for their individual professional development. According to LinkedIn’s 2018 Workplace Learning Trends report, 94 percent of employees are enticed to stay at companies that offer to invest in their professional development. 3. Schedule Regular Feedback Sessions Feedback sessions are crucial for any team, as they help leaders to monitor progress and identify potential problems, as well as allow team members to assess their work and accomplishments. The frequency of feedback sessions will vary depending on the personalities that compose a team. However, it is important to not overload your team with meetings, as this can contribute to drops in productivity and increased burnout. Instead, the key is to make the most of the meetings you do have on a weekly, biweekly, or monthly basis. A successful feedback session should include: · Assessing Progress and Achievements: The first key element to a feedback session is a thorough assessment of the team member’s progress. Achievements should be commended and rewarded, while failures should be looked at empathetically. Strive to uncover why a failure occurred and how to prevent it in the future, rather than immediately dishing out punishment. · Setting Clear and Realistic Goals: As a leader, it is your job to clearly outline your expectations for your team. When meeting with an individual or group in a feedback session, it is crucial to set clear and realistic goals for them to work towards in a given time period. · Receiving Employee Feedback: A feedback session should not be one-sided. Team members need the opportunity to express their concerns about aspects of the business and offer their own suggestions for improvement. Not only will this help boost job satisfaction, but it will also open the door for greater collaboration and expression of ideas. Final Thoughts: Trust in Your Team The final note on effectively coaching your team is this – build mutual trust. Your team should feel as though they can rely on you just as much as you can on them. With a solid foundation of trust, your team can work both collaboratively and independently with greater productivity and dedication. Written by Cesar Cotait Kara José CEO LAtin America at CPQi

Durante muito tempo, as agências bancárias tradicionais mantiveram o monopólio da prestação de serviços financeiros, mas as novas tecnologias estão mudando a forma como os clientes administram o seu dinheiro. Os neobancos têm um papel particularmente relevante nessa área, pois representam uma nova forma de prestar serviços financeiros de forma totalmente digital. Os neobancos disponibilizam para seus clientes serviços bancários limitados e altamente especializados. Criados com o objetivo de provocar disrupções na indústria financeira, os neobancos funcionam de forma totalmente digital e muitas vezes adaptam os serviços para os dispositivos móveis. Esses novos elementos no sistema bancário têm vantagens que merecem ser seriamente tidas em conta pelas instituições financeiras. Os neobancos oferecem vários pontos atrativos para seus clientes, pois aumentam a simplicidade do processo de gestão financeira e tomada de decisões. Nesse artigo iremos caraterizar os neobancos e alguns dos principais benefícios que justificam sua popularidade cada vez maior. O que é um Neobanco? Os neobancos são empresas tecnológicas que disponibilizam serviços bancários exclusivamente digitais. Isso pode abranger de tudo um pouco, desde o pagamento de contas até o depósito móvel de cheques. Um neobanco muitas vezes se especializa em serviços bancários específicos, como contas poupança personalizadas ou transações móveis em segurança. Embora sejam designados por vezes como “bancos desafiadores”, muitos neobancos estabelecem parcerias com instituições financeiras mais renomadas para entrar em maiores segmentos da clientela bancária. O setor dos neobancos revela um enorme potencial de crescimento nos próximos anos. Segunda a Statista, a quota do mercado cresceu de $34.77 bilhões (USD) em 2020 para $47.1 bilhões em 2021. Esse crescimento deverá evoluir exponencialmente, com uma quota de mercado prevista de $722.6 bilhões até 2028. No momento atual, os neobancos ainda não são utilizados de forma generalizada, por isso as instituições financeiras ainda podem firmar parcerias com os neobancos - e aproveitar os seus muitos benefícios. Os Benefícios dos Neobancos Os neobancos estão emergindo em todo o setor financeiro global. Alguns começam como startups FinTech, enquanto outros são criados por instituições bancárias já estabelecidas. Mas a sua origem é irrelevante, pois os neobancos oferecem aos clientes um método muito simples para a gestão quotidiana do dinheiro. Um neobanco típico disponibiliza vários serviços básicos, por exemplo: · Abertura de uma conta corrente ou conta poupança · Transferência de fundos e pagamentos em dispositivos móveis · Recursos educativos (sobre temas como economia, orçamento, etc.) Em relação aos neobancos que têm parcerias com instituições financeiras mais tradicionais, esses podem incluir serviços mais complexos, como empréstimos. Os clientes mostram cada vez mais interesse nos neobancos e perceber isso pode fazer com que as instituições retirem conclusões importantes. Vejamos 3 grandes benefícios dos neobancos: Serviços Financeiros Baratos e Eficientes Os neobancos não exigem a abertura de quaisquer sucursais físicas ou locais comerciais. Por essa razão, os serviços de um neobanco podem ser facultados por preços mais baixos e competitivos. Muitos neobancos oferecem vários planos e opções para seus clientes. Embora a maioria ofereça um plano sem taxas – pois essa é uma das suas maiores vantagens competitivas –, os neobancos também podem oferecer afiliações premium. Isso permite ao cliente escolher o que melhor encaixa nas suas necessidades, em vez de se sujeitar a taxas fixas. Além de disponibilizar serviços financeiros mais baratos, os neobancos também oferecem rapidez e eficiência. Ao diminuírem a burocracia e a morosidade associada aos processos bancários, os neobancos permitem aos clientes um registro simples, podendo usar rapidamente o serviço. Maior Acessibilidade para os Clientes Os clientes estão atualmente muito interessados em aumentar seus conhecimentos financeiros. As instituições financeiras anteveem que os clientes quererão compreender a melhor forma de verificar e gerir seu dinheiro. Os neobancos oferecem precisamente isso – todos os serviços essenciais de gestão de dinheiro em uma simples plataforma digital. Muitos neobancos oferecem serviços para dispositivos móveis. Isso permite aos clientes gerenciar suas finanças pessoais na ponta dos dedos, com muitas ações essenciais a apenas um toque de distância. Ao funcionarem no espaço digital, os neobancos também oferecem aos clientes acessibilidade e serviço 24/7. Em vez de aguardarem pela abertura de uma sucursal física, os clientes podem utilizar os serviços onde e quando quiserem. A Vantagem Digital As operações executadas em um espaço e infraestrutura digitais oferecem uma vantagem única aos neobancos. Não só evitam os custos operacionais de uma sucursal física, como podem optar por um modelo de negócio mais flexível. Por exemplo, um banco físico precisa de staff talentoso, onde todos os elementos são da mesma área e fuso horário. Por outro lado, os neobancos podem aproveitar talentos de todo o mundo para fornecer aos clientes acesso a profissionais de grande qualidade. A comodidade e a flexibilidade de um neobanco são vantajosas para a empresa e clientes. Considerações Finais O futuro das bancos tem inúmeras novas tecnologias e ideias inovadoras pela frente. Os neobancos ainda estão na sua primeira fase de desenvolvimento, mas revelam enorme potencial de crescimento e benefícios para a indústria financeira. As instituições que pretendem ser competitivas devem compreender o porquê de esses bancos desafiadores serem tão atraentes para os clientes. O interesse dos clientes nos neobancos continua crescendo, por isso os bancos devem compreender o porquê de esses serviços digitais serem tão atrativos e populares – e como podem implementá-los em suas instituições. Escrito por Cesar Cotait Kara José #neobanks #bancosdigitais

While traditional banking branches historically held the exclusive power to provide financial services, new technology is rethinking how customers handle their money. This is seen particularly well in the case of neobanks – a new kind of fully digital financial service provider. Neobanks offer limited and highly specialized banking services to customers. Designed with the purpose to disrupt the financial industry, neobanks operate entirely digitally and often tailor services for use on mobile devices. These newcomers to the banking space bring a variety of benefits that are worthy of serious consideration by financial institutions. There are many appeals of neobanks to customers, as they add convenience and simplicity to the process of money management and decision making. In this article, we will explore what neobanks are and a few of the key benefits that contribute to their growing popularity. What is a Neobank? Neobanks are tech-based companies that offer exclusively digital banking services. This can include everything from paying bills to mobile depositing of checks. Oftentimes, a neobank will be specialized for a specific set of banking services, such as personalized savings accounts or secure mobile transactions. Though sometimes referred to as “challenger banks,” many neobanks will partner with more established financial institutions to reach broader sects of banking customers. The neobank sector shows enormous potential for growth in the coming years. According to Statista, the market size grew from $34.77 billion (USD) in 2020 to $47.1 billion in 2021. This growth is expected to continue exponentially, with a predicted market size of $722.6 billion by 2028. With neobanks not yet at a level of widespread use, financial institutions have the unique opportunity to embrace partnerships with neobanks – and enjoy the plethora of benefits that come with them. The Benefits of Neobanks Neobanks are emerging all around the global financial industry. Some begin as FinTech startups, while others are created for use by already established banking institutions. No matter where they come from, however, neobanks offer customers an incredibly simple method for everyday money management. A typical neobank will offer a range of basic services, such as: · Opening a checking or savings account · Transferring funds and making mobile payments · Educational resources (on topics such as saving, budgeting, etc.) For neobanks partnered with a more traditional financial institution, these services may even expand into more complex services such as lending. Customers are showing a growing interest in neobanks, and understanding their appeal can provide institutions with many valuable insights. With this in mind, let’s explore 3 major benefits of neobanks: Cheap and Efficient Financial Services Neobanks do not involve any physical branches or locations to maintain and operate. As a result, the services provided by a neobank can be offered at lower and more competitive prices. Additionally, many neobanks will offer a variety of different plans and options for their customers. While most will have a fee-free plan – as this is one of their main competitive draws – they may also offer premium memberships. This allows the customer to choose what works best for their needs, rather than be subjected to flat, across-the-board fees. On top of offering cheaper financial services, neobanks also provide speed and efficiency. By eliminating the need for time-consuming paperwork and application processes, neobanks allow customers to sign up and get started with ease. Greater Accessibility for Clients Customers these days are very interested in financial literacy. A growing expectation for financial institutions is the level of ease with which customers can access and manage their money. Neobanks offer exactly this – all the essential services for money management from an easy-to-use, digital platform. Plus, many neobanks focus on offering mobile-based services. This puts the power to manage personal finances at the fingertips of customers, with many essential actions only a touch away. By operating from the digital space, neobanks are also able to offer customers 24/7 accessibility and service. Rather than waiting for a physical branch to open, clients can instead use the services from wherever they are at the moment. The Digital Advantage Basing operations entirely within a digital space and infrastructure gives neobanks a distinct advantage. Not only can they avoid costly operational costs required for running a physical branch, but they also can embrace a much more flexible business model. For instance, a physical bank needs adequate amounts of talented staff all from the same area and timezone. By comparison, neobanks can pull from a pool of talent around the globe to provide clients with access to top-tier professionals. The convenience and flexibility that come with operating a neobank are undeniably advantageous to both the company and its customers. Final Thoughts The path forward to the future of banking is paved with numerous new technologies and innovative ideas. Neobanks are still in the early days of development but show massive growth potential and benefits for the financial industry. For institutions looking to get ahead and remain competitive, understanding why these challenger banks are so compelling to customers is key. As customer interest in neobanks continues to expand, banks must consider why these digital services are so appealing and popular – and how they may implement such services into their own institution. Written by Cesar Cotait Kara José #neobanks

Para os consumidores, apoiar o meio ambiente é agora uma grande prioridade. Aquilo que começou com o uso de canudinhos de plástico e sacos de compras reutilizáveis se tornou um movimento mundial em favor do ambiente. O movimento de sustentabilidade tem impacto em todos os setores empresariais – incluindo a indústria bancária. Uma pesquisa feita em outubro de 2020 revelou que mais de 73% dos consumidores têm a sustentabilidade e o respeito para com meio ambiente em conta em relação ao seu provedor bancário. Assim, cada vez mais bancos estão adotando estratégias bancárias verdes. Esse artigo examinará 3 das maiores tendências bancárias verdes emergentes em 2021 e como influenciarão o progresso do setor financeiro. O que é um Banco Verde? O termo “banco verde” diz respeito a vários princípios e práticas utilizados por instituições financeiras para melhorar a sua sustentabilidade. Isso pode incluir um pouco de tudo, por exemplo reduzir a utilização excessiva de recursos como papel e tinta, ou diminuir despesas energéticas. Normalmente, um banco verde tem 3 iniciativas principais: · Redução da Utilização de Recursos: Quer seja energia ou suprimentos físicos, os bancos verdes frequentemente se comprometem em reduzir a utilização e o desperdício de recursos naturais. · Financiamento de Projetos Verdes: Os bancos verdes muitas vezes utilizam uma percentagem do seu financiamento para atrair investidores privados e outros capitais privados para projetos verdes. · Relatórios Transparentes de Dados: Um fator importante que faz com que um banco verde seja verdadeiramente verde é a apresentação honesta e transparente dos dados de sustentabilidade (como pegada de carbono, emissões, etc.) Com a evolução do movimento em prol da sustentabilidade, o mesmo está acontecendo com as tendências nos bancos verdes. 3 Tendências Bancárias Verdes Que Devem Ser Acompanhadas em 2021 Aqui ficam 3 das maiores tendências bancárias verdes para 2021 e para os anos seguintes: 1. Faturamento e Burocracia Digital Diminuir o consumo de recursos físicos, como o papel, é uma das formas mais fáceis e rápidas que os bancos têm para evoluir imediatamente rumo a uma iniciativa verde. Antes de haver bancos de dados digitais avançados e plataformas de compartilhamento de documentos online, o papel e a caneta eram reis e senhores na indústria bancária. Tudo era preenchido manualmente, desde contas até papeis de abertura de conta, sendo o compartilhamento feito através do sistema de correios. Atualmente, o faturamento e a abertura de contas são coisas feitas online. Assim, os bancos eliminam uma parte significativa dos seus gastos com recursos. O faturamento e a documentação digital não são apenas uma tendência, mas um ponto essencial para um banco ser verde. 2. Incentivos Financeiros Fazer com que a maioria das instituições financeiras adira aos bancos verdes é importantíssimo para criar uma indústria bancária totalmente sustentável. Mas efetuar a mudança para a banca verde tem custos. As alterações às operações internas e processos digitais exigem tempo e recursos financeiros, o que faz com que alguns bancos resistam às alterações de sustentabilidade. Por consequência, os incentivos financeiros para promover iniciativas verdes provavelmente serão uma grande tendência nos bancos verdes. A maior evidência da eficácia dessa tendência é encontrada na China. O Banco Popular da China criou incentivos verdes através de uma política de reempréstimo, segundo a Iniciativa de Política Climática. A Iniciativa de Política Climática afirma também: “Os empréstimos verdes são atualmente aceites como parte do mecanismo de empréstimo permanente (SLF) e os títulos verdes AA são aceites como garantia para o mecanismo de empréstimo a médio prazo (MLF), sendo que ambos garantem uma capitalização favorável e benefícios em taxas de juro”. Esse tipo de incentivo será provavelmente utilizado em todo o mundo, à medida que os países se esforçam para implementar políticas que diminuam sua pegada de carbono. 3. Apoio Às Energias Renováveis A energia renovável tem muitas vantagens para os bancos verdes. Em primeiro lugar, os bancos podem transitar das fontes energéticas tradicionais para a energia renovável ao longo do tempo. Isso é muito útil em relação aos gastos energéticos – e muitos bancos já estão fazendo essas alterações. Por exemplo, o Banco dos Estados Unidos investe anualmente mais de $1 bilhão em energia renovável! Isso nos leva à segunda vantagem principal de as energias renováveis se tornarem uma tendência bancária verde – o investimento. Enquanto a energia renovável se torna mais utilizada e aceite, o mesmo acontece com sua proposta de investimento. Quanto mais os bancos investem, maior é a aceitação do público geral – e o ciclo continua. A relação cíclica fará com que essa tendência se torne uma das principais na banca verde. Considerações Finais Uma tendência final bônus: os bancos estão ajudando os clientes a alcançarem suas próprias metas de sustentabilidade ambiental. Enquanto a indústria financeira se torna mais progressivamente mais consciente em relação ao meio ambiente, é muito importante permitir a participação do cliente. Os bancos que trabalham para reduzir suas pegadas de carbono não devem esquecer as necessidades dos clientes. A banca verde irá transformar a indústria bancária através de parcerias, iniciativas e inovações. Escrito por Cesar Cotait, CEO da CPQi Latin America. #bancosverdes

For consumers, supporting the environment has become a major priority. What started as foregoing plastic straws and using reusable shopping bags has evolved into a worldwide push for greater environmental consideration. The sustainability movement has impacted all sectors of business – including the banking industry. An October 2020 survey showed that more than 73 percent of consumers cared about the sustainability and environmental friendliness of their banking provider. As a result, more and more banks are adopting green banking strategies. In this article, we will examine 3 of the top green banking trends emerging in 2021 and how they will affect the financial sector moving forward. What is Green Banking? The term “green banking” refers to a wide set of principles and practices used by financial institutions to boost their sustainability. This can include everything from cutting back on overuse of resources like paper and ink to working to reduce energy expenditures. A green bank will typically involve 3 core initiatives: · Reducing Resource Use: Be it energy or physical supplies, green banks often commit to reducing both the use and waste of natural resources. · Funding Green Projects: Green banks will often use portions of their funding to attract private investors and other private capital to lend themselves to green projects. · Transparent Reporting of Data: A major factor that makes a green bank truly green is honest and transparent reporting of sustainability data (such as carbon footprint, emissions, etc.) As the sustainability movement continues to evolve, so do the trends within the realm of green banking. 3 Green Banking Trends to Watch in 2021 Here are 3 of the biggest green banking trends to expect in 2021 and beyond: 1. Digital Billing and Paperwork Cutting back on the use of physical resources, like paper, is one of the easiest and fastest ways for banks to make immediate progress towards a green initiative. In the days before advanced digital databases and online document sharing platforms, paper and pen dominated the banking industry. Everything from bills to onboarding paperwork had to be filled out by hand and shared through the postal system. Nowadays, billing and opening accounts can all be carried out online. This allows banks to eliminate a significant portion of their resource expenditures. Digital billing and paperwork are not just trends but are a cornerstone for achieving green banking. 2. Financial Incentives Getting the majority of financial institutions on board with green banking is crucial for creating an entirely sustainable banking industry. However, making the switch to green banking is not without costs. Changes to in-house operations and digital processes take both time and monetary resources, making some banks resistant to push for sustainability. As a result, financial incentives used for promoting green initiatives will likely become a major trend in green banking. The biggest evidence for the effectiveness of this trend currently comes from China. The People’s Bank of China created green incentives in a re-lending policy, according to the Climate Policy Initiative. The Climate Policy Initiative further states: “Green loans are now accepted as part of the standing lending facility (SLF), and green bonds at AA rating are accepted as collateral in its medium-term lending facility (MLF), both of which deliver favorable capitalization and interest rate benefits.” We are likely to see this kind of incentivizing spread throughout the world, as countries strive to implement policies that decrease their carbon footprints. 3. Renewable Energy Support Renewable energy offers a multitude of advantages to green banking. First and foremost, banks can transition from traditional energy sources to renewable energy over time. This helps immensely with energy expenditures – and many banks are already making such changes. The U.S. Bank, for instance, commits more than $1 billion to renewable energy investments each year! This brings us to the second big advantage of renewable energy becoming a green banking trend – investing. As renewable energy becomes more widely used and accepted, so does its investment proposition. And the more banks invest, the more accepted it becomes by the general public – and the cycle goes on. This cyclical relationship will ultimately help propel this trend to the forefront of green banking. Final Thoughts A final bonus trend: Banks are helping customers to achieve their own environmental sustainability goals. As the financial industry becomes more environmentally conscious, enabling customer participation is key. As banks work to reduce their carbon footprints, customer needs must not be forgotten. Green banking will transform the banking industry through partnership, initiative, and innovation. Written by Cesar Cotait Kara José #tendencies #green #greenbanks

A pandemia de Covid-19 abalou todas as indústrias, resultando em enormes mudanças nos ambientes e estresse relacionado ao trabalho. Como resultado disso, a saúde mental dos nossos colaboradores passou por uma montanha russa de emoções, com muitos não se sentindo apoiados por seus empregadores. Quando a pandemia chegar ao fim, será mais importante que nunca que as empresas examinem suas próprias práticas para apoiar a saúde mental de seus colaboradores. Voltar ao normal levará tempo e é crucial que as empresas forneçam compreensão e recursos para manter seus colaboradores bem. A saúde mental é um assunto muitas vezes subestimado nas empresas, mas é essencial garantir que suas equipes tenham o apoio que merecem. Neste artigo, discutiremos como as empresas podem apoiar e cuidar melhor da saúde mental de seus funcionários quando emergirmos da pandemia. Burnout e estresse após a pandemia A pandemia tem sido um obstáculo extremamente desafiador para todos os membros de uma empresa, desde os líderes empresariais até os colaboradores da equipe de nível inicial. Ser forçado a se adaptar a ambientes de trabalho remotos fez com que cada funcionário tivesse que aprender novos métodos de trabalho em equipe, tudo isso enquanto tentavam garantir que as operações comerciais permanecessem estáveis, apesar de tempos sociais e políticos altamente instáveis. Como resultado, muitos colaboradores experimentaram níveis elevados de burnout e esgotamento relacionado ao trabalho. Essa sensação de exaustão pode levá-los a se sentirem insatisfeitos com seu trabalho, impactando, no fim das contas, a empresa inteira. Entretanto, a solução não é punir a falta de produtividade que resulta do desgaste dos funcionários, mas sim examinar como a empresa e seus líderes podem apoiá-los melhor e trabalhar proativamente para evitar a exaustão e o burnout. O trabalho remoto de forma mais eficaz O trabalho remoto traz inerentemente benefícios para os colaboradores- e não ter que se deslocar para chegar ao trabalho é um dos maiores. No entanto, a modalidade também vem com suas desvantagens. Em alguns casos, os colaboradores podem ter sentido uma pressão adicional para provar seus níveis de produtividade aos empregadores, e acabam trabalhando horas extras. De fato, pesquisas internas recentes do grande líder bancário Goldman Sachs revelaram que os banqueiros juniores estão trabalhando 100 horas por semana - e experimentando burnout por causa disso. Permitir que os colaboradores trabalhem mais efetivamente de casa significa que os líderes da empresa precisam ser mais firmes no estabelecimento de expectativas para seus colaboradores e membros da equipe seguirem. Definir claramente quais horas e objetivos são esperados dos colaboradores em uma base diária ou semanal pode ajudar muito na melhor administração do tempo e dos horários, ficando mais fácil evitar o burnout. Reconhecendo os sinais de burnout dos funcionários Para combater de modo eficaz o burnout dos colaboradores que tem sido difundido durante toda a pandemia, é importante que os líderes empresariais reconheçam os sinais de estresse e insatisfação em seus colaboradores . Isto não só ajudará a tomar medidas proativas para evitar o burnout, mas também mostrará aos colaboradores que você está pronto e disposto a ouvir suas necessidades. Os sinais de burnout nos colaboradores podem incluir: Incapacidade de concentrar por longos períodos; Desengajamento com os colegas ou membros da equipe; Expressões de insatisfação; Ficam frustrados ou enfurecidos rapidamente. Oferecendo compaixão e apoio aos colaboradores A chave para superar o burnout dos seus colaboradores e ajudá-los a administrar as questões de saúde mental que têm surgido durante a pandemia é ser compassivo e compreensivo. Este tem sido um momento difícil para todos, e levará algum tempo para que as equipes de negócios se recuperem. O que é realmente crucial durante este período, conforme o mundo se reabre, é fornecer o suporte adequado aos membros de sua equipe. Algumas opções de apoio à saúde mental no local de trabalho incluem: Recursos de Saúde Mental Onsite e Virtual: apoiar os colaboradores significa facilitar a busca de ajuda quando eles precisarem dela. As empresas devem trabalhar com seus departamentos de Recursos Humanos para garantir que os colaboradores tenham acesso a aconselhamento e recursos de saúde mental; Incentivo ao descanso e tempo livre: o descanso é um fator essencial para superar o burnout. Encorajar os colaboradores a estabelecerem limites claros consigo mesmos, trabalhando apenas horas designadas e tirando seu tempo de descanso, é fundamental para garantir que eles tenham os períodos essenciais de repouso de que precisam; Estar disponível para os funcionários: estar conectado à sua equipe é mais importante do que nunca. Os líderes empresariais precisam se esforçar para reservar horários específicos em sua agenda para estarem disponíveis para seus funcionários. Além disso, é muito importante ter reuniões ou discussões individuais onde fique claro que os colaboradores podem abordar os líderes para obter ajuda; Pedir Feedback: as únicas pessoas que podem realmente informar sobre o bem-estar e a satisfação dos colaboradores são os próprios funcionários. Esteja aberto e disposto a receber feedback sobre o que está e o que não está funcionando no local de trabalho. Considerações finais O ano de 2020 deu a quase todas as indústrias alguns de seus desafios mais difíceis até agora, e os colaboradores estão sentindo o esgotamento em meio à pandemia. Por causa disso, é mais importante do que nunca estar atento à saúde mental de sua equipe. Para poder ajudar os colaboradores a superar esse esgotamento e as dificuldades de saúde mental associadas à pandemia, as empresas devem garantir que tenham os recursos para prover o apoio adequado. Ao cuidar do bem-estar mental de seus funcionários, você fortalecerá ainda mais sua empresa. O trabalho remoto de forma mais eficaz O trabalho remoto traz inerentemente benefícios para os colaboradores - e não ter que se deslocar para chegar ao trabalho é um dos maiores. No entanto, a modalidade também vem com suas desvantagens. Em alguns casos, os colaboradores podem ter sentido uma pressão adicional para provar seus níveis de produtividade aos empregadores, e acabam trabalhando horas extras. De fato, pesquisas internas recentes do grande líder bancário Goldman Sachs revelaram que os banqueiros juniores estão trabalhando 100 horas por semana - e experimentando burnout por causa disso. Permitir que os colaboradores trabalhem mais efetivamente de casa significa que os líderes da empresa precisam ser mais firmes no estabelecimento de expectativas para seus colaboradores e membros da equipe seguirem. Definir claramente quais horas e objetivos são esperados dos colaboradores em uma base diária ou semanal pode ajudar muito na melhor administração do tempo e dos horários, ficando mais fácil evitar o burnout. Reconhecendo os sinais de burnout dos funcionários Para combater de modo eficaz o burnout dos colaboradores que tem sido difundido durante toda a pandemia, é importante que os líderes empresariais reconheçam os sinais de estresse e insatisfação em seus colaboradores . Isto não só ajudará a tomar medidas proativas para evitar o burnout, mas também mostrará aos colaboradores que você está pronto e disposto a ouvir suas necessidades. Os sinais de burnout nos colaboradores podem incluir: Incapacidade de concentrar por longos períodos; Desengajamento com os colegas ou membros da equipe; Expressões de insatisfação; Ficam frustrados ou enfurecidos rapidamente. Oferecendo compaixão e apoio aos colaboradores A chave para superar o burnout dos seus colaboradores e ajudá-los a administrar as questões de saúde mental que têm surgido durante a pandemia é ser compassivo e compreensivo. Este tem sido um momento difícil para todos, e levará algum tempo para que as equipes de negócios se recuperem. O que é realmente crucial durante este período, conforme o mundo se reabre, é fornecer o suporte adequado aos membros de sua equipe. Algumas opções de apoio à saúde mental no local de trabalho incluem: Recursos de Saúde Mental Onsite e Virtual: apoiar os colaboradores significa facilitar a busca de ajuda quando eles precisarem dela. As empresas devem trabalhar com seus departamentos de Recursos Humanos para garantir que os colaboradores tenham acesso a aconselhamento e recursos de saúde mental; Incentivo ao descanso e tempo livre: o descanso é um fator essencial para superar o burnout. Encorajar os colaboradores a estabelecerem limites claros consigo mesmos, trabalhando apenas horas designadas e tirando seu tempo de descanso, é fundamental para garantir que eles tenham os períodos essenciais de repouso de que precisam; Estar disponível para os funcionários: estar conectado à sua equipe é mais importante do que nunca. Os líderes empresariais precisam se esforçar para reservar horários específicos em sua agenda para estarem disponíveis para seus funcionários. Além disso, é muito importante ter reuniões ou discussões individuais onde fique claro que os colaboradores podem abordar os líderes para obter ajuda; Pedir Feedback: as únicas pessoas que podem realmente informar sobre o bem-estar e a satisfação dos colaboradores são os próprios funcionários. Esteja aberto e disposto a receber feedback sobre o que está e o que não está funcionando no local de trabalho. Considerações finais O ano de 2020 deu a quase todas as indústrias alguns de seus desafios mais difíceis até agora, e os colaboradores estão sentindo o esgotamento em meio à pandemia. Por causa disso, é mais importante do que nunca estar atento à saúde mental de sua equipe. Para poder ajudar os colaboradores a superar esse esgotamento e as dificuldades de saúde mental associadas à pandemia, as empresas devem garantir que tenham os recursos para prover o apoio adequado. Ao cuidar do bem-estar mental de seus funcionários, você fortalecerá ainda mais sua empresa. Written by Cesar Cotait Kara José CEO Latin America at CPQi #Pandemia #covid #brunout #mentalhelth #saude Mental

A tecnologia em nuvem revolucionou as maneiras sobre como os sistemas de back-office existem e operam. Em anos anteriores, aplicativos stand-alone com alto custo podem ter sido empregados para manter um sistema de Ombudsman instalado e funcionando corretamente. No entanto, o aumento da popularidade da nuvem também deu origem a soluções baseadas em nuvem. Os especialistas da CPQi transformaram o sistema de Ombudsman, redesenhando-o de um aplicativo stand-alone para um componente maior dentro de uma solução Salesforce Community Cloud. Isso permitiu que o sistema funcionasse com muito mais eficiência, escalabilidade e segurança de alto nível. Nossas equipes na CPQi podem ajudá-lo a atingir seus objetivos propondo, arquitetando, desenvolvendo e implementando soluções Salesforce. Neste artigo, discutiremos como redesenhamos e implementamos o sistema de back-office do Ombudsman e os benefícios resultantes do projeto. O Desafio do Sistema de Back-Office do Ombudsman Trabalhar com um sistema de Ombudsman requer um nível extremamente alto de atenção aos detalhes. O sistema de back-office do Ombudsman é responsável por lidar com questões relacionadas a fraudes, denúncias, investigações e assédios, tornando-se um componente vital para a infraestrutura de qualquer banco. A equipe da CPQi é altamente experiente no fornecimento de configurações, personalizações e consultoria da Salesforce aos nossos clientes. Ao abordar a tarefa de uma implementação Salesforce para um sistema de Ombudsman, o objetivo principal era garantir que o departamento do Ombudsman, como um todo, experimentasse uma implementação unificada. Usando a abordagem Agile – bem como Squads, Sprints e Kanban para suporte - a equipe da CPQi foi capaz de alcançar este tipo de implementação Salesforce unificada para o departamento de Ombudsman, desde o call center até os fluxos de trabalho do processo. Isso, juntamente com o amplo conhecimento de nossa equipe sobre Salesforce e nuvem, contribuiu para uma implementação de sistema de Ombudsman altamente bem-sucedida. De um aplicativo stand-alone para solução de nuvem da Salesforce Community Aplicativos e sistemas stand-alone apresentam o problema de não serem altamente acessíveis ou eficientes como meio de compartilhamento de dados. Para um sistema de Ombudsman, isso pode ser altamente prejudicial, pois os dados e informações muitas vezes precisam ser compartilhados e acessados rapidamente. Por outro lado, trabalhar com uma plataforma baseada em nuvem, como a Salesforce, permite que informações confidenciais, documentos, ou outros assuntos sejam compartilhados e tratados com muito mais facilidade. De acordo com a Salesforce: “Community Cloud é uma plataforma social online da Salesforce que permite às empresas conectar clientes, parceiros e funcionários entre si e com os dados e registros de que precisam para realizar o trabalho.” No caso do trabalho da CPQi, transformando um sistema de Ombudsman em Salesforce Community Cloud, a solução foi criada em torno de três componentes principais: 1. Tamanho do Case O cliente neste projeto já possuía um case significativo de Salesforce, pois já vinha trabalhando para incorporar outros processos essenciais usando as soluções Salesforce. Além disso, o cliente já utilizava perfis e conjuntos de permissões para separar as funcionalidades. Devido aos processos existentes com base na Salesforce, a implementação Community Cloud para uso do sistema de Ombudsman teria um suporte muito melhor. Isso destaca a importância da unificação entre os departamentos, já que as soluções baseadas em nuvem implementadas em todos os setores podem colaborar e funcionar simultaneamente com muito mais efetividade. 2. Sistema independente e criptografado Um grande problema apresentado pela nuvem é a questão da segurança. Para um sistema de Ombudsman, isso é especialmente notável por carregar dados ultrassensíveis que precisam de criptografia especializada e protocolos de proteção. Por isso, o desenvolvimento de um sistema seguro deve ser uma prioridade. A CPQi desenvolveu um sistema independente e criptografado com a capacidade funcional de operar em uma comunidade baseada na nuvem. Isto é, isso possibilita que o departamento de Ombudsman e outras pessoas autorizadas acessem e compartilhem informações com segurança. 3. Armazenamento seguro de dados Além da segurança das informações e dos dados à medida que são compartilhados e divulgados, há também a questão da segurança no armazenamento. Usando os bancos de dados da Salesforce, nossa equipe da CPQi foi capaz de armazenar dados internos pré-processados e criptografados. Este fator proporciona que a implementação do Salesforce seja totalmente protegida usando o esquema mais restrito de criptografia, propiciando que sua equipe de engenharia desenvolva e ofereça suporte ao aplicativo sem a necessidade de ver quaisquer tipos de dados, ou recursos de fluxo de trabalho interno. Estruturando uma abordagem eficaz Um dos objetivos principais durante este projeto foi o de fornecer entregas consistentes e valiosas ao longo do processo. Desde o início, isso significava que nossa equipe precisaria modelar e arquitetar um plano para esses tipos de desenvolvimentos em todo o processo de implementação. Na CPQi, abraçamos totalmente as metodologias Agile e reconhecemos a importância da velocidade de entrega quando se trata de softwares e outros produtos. Como parte de nossa metodologia Agile para este projeto, ele foi dividido em sprints para que a equipe da CPQi pudesse entregar novas funcionalidades relevantes. Quanto ao código e configuração personalizados, seguimos o caminho de ouro definido pelo Salesforce: Desde o princípio, podemos modelar e arquitetar um plano com entregas significativas e planejar o desenvolvimento e implementação do projeto. A partir disso, tivemos o projeto rodando com a metodologia Agile, dividida em sprints onde a equipe da CPQi sempre poderia entregar novas funcionalidades vantajosas. No final do projeto, implantamos o código personalizado e as configurações usando Salesforce Developer ou Sandbox orgs. Os resultados e benefícios da Salesforce Community Cloud A abordagem e a estrutura adotadas para este projeto nos permitiram criar uma Community Cloud separada anexada a um sistema maior da Salesforce. Portanto, isso facilitou ao cliente uma série de benefícios, incluindo: · Poder usar a mesma licença que a empresa já possuía da Salesforce. · Obter acesso a uma comunidade privada e separada, onde dados confidenciais podem ser compartilhados com segurança. · Aprimorando a proteção de dados com modelagem de dados segura de alto nível. Uma parte adicional deste projeto envolveu nossa equipe integrando o banco de dados da Salesforce com APIs internas, possibilitando o pré e pós-processamento dos dados. Esta iniciativa e projeto viabilizaram um desenvolvimento e implementação de alto valor, demonstrando a capacidade de implantar novas nuvens comunitárias sem ter que comprar novas licenças. Além do mais, ser sediado em nuvem proporciona que o sistema mantenha uma capacidade elevada de escalabilidade, permitindo que o Ombudsman opere de acordo com as demandas flutuantes. Pontos finais Em última análise, este projeto da CPQi serviu para demonstrar todo o potencial da Salesforce Community Cloud, provando que os aplicativos tradicionalmente stand-alone e que são usados para um sistema de Ombudsman, podem ser transformados em espaços comunitários baseados em nuvem, mantendo níveis apropriados de segurança e criptografia. Para saber mais sobre os desenvolvimentos personalizados da Salesforce da CPQi, ou sobre outros serviços gerenciados, entre em contato com nossa equipe para agendar uma consulta hoje mesmo! Escrito por Cesar Cotait, CEO da CPQi América Latina